순 현금 흐름을 예측하는 방법 - 더미

투자로부터 순 현금 흐름을 추정하는 과정은 투자해야하는 금액을 추정하는 것보다 더 많은 작업이 필요합니다. QuickBooks 2012로 작업하고 있지만 Excel 또는 다른 재무 스프레드 시트의 도움이 필요합니다.

추가 수익과 투자로 인해 발생하는 추가 비용에 대해 신중히 생각해보십시오. 분명히, 당신은 투자의 순 효과가 당신에게 현금을 절약 할 수 있기를 바랍니다. 그러나 일정 금액의 투자로 비용이 발생합니다. 반면에 투자 수익이 발생하면 저축을 받게됩니다.

약간의 일정을 잡으려고합니다. 이것은 칵테일 냅킨의 뒷면에 쓰거나 Excel과 같은 스프레드 시트 프로그램에 입력 할 수 있으며 현금 흐름을 신중하게 예측하고 계산할 때 사용할 수 있습니다.

사무실 건물의 경우 다음 두 항목이 순 현금 흐름을 결정한다고 가정합니다.

새로운 모기지에는 연 21,000 달러의이자 지불이 필요합니다. 일을 간단하게 유지하려면 (아직 기본 원금 상환에 대해 걱정하지 마십시오.)이자 전용 모기지라고 가정하십시오. 또한 벌룬 지불의 일환으로 20 년 안에 전체 모기지 잔액을 지불해야한다고 가정하십시오. 그러나 그 사이에 매년 21 달러를 지불하게됩니다.
건물을 소유하고 있기 때문에 첫해에 임대료를 20,000 달러 절약 할 수 있습니다. 그러나이 금액은 매년 증가합니다. 인플레이션으로 인해 지불 한 집세가 매년 3 퍼센트 씩 증가했다면, 정확하게 예측되기 위해서는 집세 삭감이 매년 3 퍼센트 씩 부풀려 져야한다고 생각하는 것이 좋습니다.

예를 들어, 두 번째 해에는 임대료 절감액이 20,000 달러의 103 %라고 가정하고 싶을 수 있습니다. 3 년차에는 임대료 절감액이 20 달러, 600 달러의 103 % (2 년차 임대료 저금).

이 임대료 절감 사업이 의미가 있습니까? 자본 지출 투자로 자본 투자는 종종 돈을 어떤 식 으로든 저축합니다. 따라서 자본 투자를 사용할 수있는 기간 동안 저축을 추정해야합니다.

이 경우 임대료 절감액은 현행 임대료 절감액과 매년 인플레이션을 합한 금액과 같아야합니다. 임대료 저축 액수를 보는 또 다른 방법은 건물을 소유하고있는 경우 지불하지 않아도되는 임대료와 임대료 절감액이 같다고 말하는 것입니다.

다음 표는이 건물에 투자함으로써 누리는 현금 흐름을 요약 한 것입니다. 이 테이블에는 각 연도 번호에 대한 열이 있습니다 (일정에는 20 년간의 임대료 절감 및 모기지 지불이 표시됨).

일정에는 임대료 절감, 연간 모기지이자 지불 및 순 현금 흐름 금액을보고하는 세 개의 열도 포함됩니다. 순 현금 흐름 금액은 임대료 절감에서 모기지이자 지불을 뺀 값과 같습니다.

처음 2 년 동안 모기지이자 지불이 임대료 절감액을 초과한다는 사실에 주목하십시오. 그러나 3 학년 및 그 이후에는 임대료 절감이 모기지 지불을 초과합니다.

건물 현금의 요약 흐름

년	임대 비용 절감	모기지 지불	순 현금 흐름
1	(20), 000 (21)	, 000	-1, 21 000
2	(20), (600)	000	-400
3	(21), (218)	21 000	218
4	21 855	21 000	855
5	(22), 21 (511)	, (211), (511)	6
23 186	000	000	2 7 186
	23 882	21 000	2
24 21 598	3000	598 8 882
9	25 336	21 (4), (336)	10 000
	26 21 096	5 096	11 000
> 26, 879	21> 5 879	12 000	27> 21 685
28 516	(6), (685)	13 000 > 21, 000	7
29, 371 (516)	14	21	(30), (252)
21 000	(8), (371)	15 000 > 9> 16 252	31 160
21> 10 000	17 160	32> 21 095	11 095 000 > 18
33 058	21> 12 000	34> 13 050	21 000 050
20	35> 19 058, 07299999, 0799999, 0729999 자본 투자에서 유래하는 현금 흐름을 살펴보면 nt, 당신은 투자의 끝에서 일어나는 일에 대해 약간의 가정을해야합니다. 예를 들어, 건물 투자의 경우, 아마도 모기지가 상환되었음을 입증해야합니다. 어떤 시점에서 건물 판매를 보여줄 수도 있습니다.	, 올해 20의 끝에서, 당신은 (여전히에만이자를 지급 되었기 때문에 $ 300 000이 될 것이다) 당신이 $ 630 건물을 판매한다고 가정 모기지 지불한다고 가정이 작동하는 방법을 표시하려면 000 -이 금액은 추정치입니다.	이 추정치를 산출하기 위해 원래 $ 350, 000 구입 가격을 취한 다음 20 년 동안 연간 3 %의 비용을 부풀립니다. 그렇게하면 20 년에 $ 630,000의 예상 판매 가격이 산출됩니다. 또한 $ 30,000의 판매 비용을 지불하게됩니다.
다음 표는이 숫자가 최종 청산 현금 흐름을 산출하는 방법을 보여줍니다. 총 판매 가격은 $ 630, 000입니다. 그런 다음 $ 300, 000 모기지를 지불해야합니다. 그리고 나서 $ 30, 000의 판매 비용이 발생합니다.	총 판매 가격에서 모기지와 판매 비용을 빼면 최종 현금 흐름은 300,000 달러가됩니다. 판매 비용 $ 630 000 마이너스 모기지 지불 $ 300 000 마이너스 $ 30 000의 총 판매 가격은 $ 300, 동일 000	청산 현금 흐름	총 판매 가격
$ 630 000 추정 > 이하: 저당	300, 000	이하: 판매 비용	30, 000
판매에서 최종 현금 흐름은	$ 300, 000	의 마지막 단계는 표시된 정보를 결합하는 것입니다. 순 현금 흐름 열은 순 현금 흐름을 요약합니다. 청산 현금 흐름 칼럼은 처음 19 년 동안 0을 보여준다.그 다음 해 20 년, 그러나, 청산 현금 흐름은 000 실제 거래는 순 현금 흐름과 청산의 현금 흐름을 결합, $ (300)을 보여줍니다.	모든 현금 흐름 결합

연도

순 현금 흐름

청산 현금 흐름

1 999 -1, 000 999 999 -1, 000

-400

0	-400
3	218
0	218
4	855

855 995, 511 999, 511 999, 186 999, 186 9999, 999, 882 9992, 882 9 9 9, 598 9999, 598 9994, 336 9994, 336, 999, 999, 5999, 999, 5, 879, 999, 879, 999, 999, 999, 999, 689 9996, 685 995, 516 999, 516 914, 912, 371, 999, 999, (371)