Series 7 시험 : 고객을위한 올바른 계정 선택 방법 - 인형

고객의 투자 프로필을 아는 것 외에 Series 7 시험 계정 유형에 대한 기본적인 이해가 필요합니다. 투자자는 브로커 - 딜러를 통해 다양한 종류의 계좌를 개설 할 수 있습니다. 다행히도, 대부분은 꽤 간단합니다.

단일 및 공동 계좌

일부 투자자는 공유하는 것을 선호합니다. 다른 사람들은 혼자 가고 싶어합니다. 선호도에 관계없이 성인은 자신의 필요에 맞는 계정을 열 수 있습니다:

단일 (개인) 계정: 당연히이 계정은 한 사람의 이름입니다. 기억해야 할 핵심 사항은 개인이 서면 허가없이 다른 사람의 이름으로 계좌를 개설 할 수 없다는 것입니다.
공동 계좌: 이 계좌는 한 명 이상의 이름으로되어 있습니다. 계정에 지정된 모든 개인은 계정에 대해 동등한 거래 권한을가집니다. Series 7 시험 목적의 경우 두 가지 유형의 공동 계정에 익숙해야합니다.
계좌에 명기 된 공동 세입자가 사망하면, 그 계좌의 일부가 살아남은 공동 세입자에게 전달됩니다. 이 계정은 대개 남편과 아내를 위해 독점적으로 설정됩니다. 지역 사회 재산 법 이 존재하는 주에서는 결혼 생활 중 취득한 투자가 자동적으로 남편과 아내가 공동 소유로 추정합니다. 이 계좌에서는 계좌의 한 명의 세입자가 사망하면 그 계좌의 일부가 자신의 재산이됩니다. JTIC는 일반적으로 관련이없는 개인을 위해 설정됩니다.
다음 질문은 귀하의 계정 유형에 대한 지식을 테스트합니다. 다음의 모든 사람들이 합동 계좌를 개설 할 수있다.

(A) 두 명의 친구

(B) 남편과 아내

(C) 부모와 작은 아들

낯선 사람

올바른 선택은 (C)입니다. 공동 계좌는 한 명 이상의 성인의 이름으로 된 계좌입니다. 공동 계정의 경우 선택 사항 (A), (B) 및 (D) 모두 가능합니다. 단, 미성년자 용 계정은 구금 계정이어야합니다.

신탁 계좌

신탁 계좌는 다른 당사자를 위해 한 당사자가 관리하는 계좌입니다. Series 7 시험에서 가장 많이 볼 수있는 트러스트 계정은 구금 계정입니다.

A9999 999 카운트는 자녀가 너무 젊어서 자신의 구좌를 가질 수없는 경우에 설정됩니다. 관리인 (성인)이 계좌에 대한 투자 결정을합니다.성인은 미성년자를위한 구금 계좌를 개설 할 수 있으므로 계좌에 명시된 사람들은 관련이 없어도됩니다.

미성년자가 너무 커서 자신에 대한 투자 결정을 내리기가 어려우므로 일부 규정은 보관 계정에만 적용됩니다.

계정 당 하나의 보관 자산과 하나의 미성년자 만있을 수 있습니다. 미성년자는 세금을 책임집니다 (미성년자의 사회 보장 번호는 계정에 등록되어 있습니다). 미성년자의 이익을 위해 계좌가 계좌 명의로 등록됩니다 (계좌 개설자는 모든 계좌를 보증 할 책임이 있습니다). 거리 이름으로 계좌를 보유 할 수 없습니다. 유가 증권은 마진이나 단기 매매 거래가 불가능합니다.

누구든지 현금 또는 유가 증권을 미성년자에게 선물 할 수 있습니다. 선물은 취소 할 수 없습니다 (수탁인이 거부 할 수 없음).

계좌가 권리를 받으면, 보관 기관은 권리가 만료되도록 할 수 없습니다. 권리는 가치가 있기 때문에 후견인은 권리를 행사하거나 팔 수 있습니다.
임의 계정
의사 결정은 스트레스를받을 수 있으며 일부 투자자는이를 처리하기를 원하지 않습니다.
임의 계정으로
투자자는 귀하 (등록 된 담당자)에게 계좌에 대한 거래 결정권을 부여 할 수 있습니다. 모든 임의 계좌에는 투자자가 서명 한
의 위임장 (999)이 필요하며 이는 등록 된 담당자에게 거래 권한을 부여합니다.
Series 7 시험에서 볼 수있는 임의 주문에 대한 몇 가지 구체적인 규칙이 있습니다.

각 임의 주문은 주문 티켓에서

임의 로 표시되어야합니다. 다른 주문과 마찬가지로, 교장은 각 주문 티켓에 서명해야합니다. 교장은 대리인이 커미션을 생성하기 위해 과도하게 거래하지 않도록 정기적으로 재량 계정을 검토해야하며 이는 교제라고합니다.

법인 계정

기업 법인 만 법인 계정을 개설 할 수 있습니다. 법인 계좌를 개설하는 경우 개인의 사회 보장 번호와 유사한 법인의 납세자 번호를 알아야합니다. 또한 법인 결의안
사본을 받아야 거래 지시를받는 사람을 알 수 있습니다.
법인이 여백 계좌를 개설하고자하는 경우 법인 헌장 (조례)의 사본이 필요합니다. 기업 헌장은 회사가 마진에 따라 증권을 매입 할 수 있도록 허용해야합니다. 비법 인 협회

비법 인 협회는 때로는 자발적 조직이라고도합니다. 비법 인 단체는 특정 목적을 위해 조직을 구성하는 두 명 이상의 개인으로 구성된 그룹입니다. 비법 인 협회가 이사회, 유한 책임 등의 기업 특성을 너무 많이 가지고있는 경우, 법인 인 것처럼 처리하고 과세 할 수 있습니다.

기관 계좌 은행, 뮤추얼 펀드, 보험 회사, 연금 기금, 헤지 펀드 및 투자 자문 기관과 같은 기관이 설정 한 계좌는 기관 계좌로 간주됩니다.그들의 역할은 다른 사람들을 대신하여 전문 투자자로서 행동하는 것입니다. 파트너쉽 계정 법인이 아닌 회사의 두 명 이상의 개인 소유자가 파트너십 계정을 설정할 수 있습니다. 모든 파트너십은 브로커 - 딜러가 보관해야하는 파트너십 계약을 완료해야합니다. 법인 결의안과 같이

파트너십 계약서