비디오: 50 Billion Dollar Man...Dan Peña Speaks at the University of Chester 2024
Series 7 시험의 경우 파산 방패에 대한 기본 사항을 알아야합니다. 연방 예금 보험 공사 (FDIC)는 예금 보험을 제공하여 은행에 예치 된 돈을 가진 사람들에게 일정 수준의 안전을 보장합니다. FDIC는 은행 실패 (파산)로부터 계정을 보호합니다. 현재 각 예금자는 250,000 달러까지 보호됩니다.
증권 투자자 보호 공사 (SIPC)는 브로커 - 딜러 파산으로부터 고객을 보호합니다. 정부 기관이 아니지만이 비영리 민간 단체는 1970 년에 정부에 의해 창설되었습니다. SIPC는 개별 고객의 자산 (유가 증권 및 현금)을 총 $ 500,000까지 보호하며 그 중 250,000 달러는 현금이 될 수 없습니다.
순자본 원칙 , 특히 SEC 규칙 15c3-1을 준수해야하지만, 브로커 - 딜러는 때때로 (너무 자주) 파산을 선언합니다. 다음 질문은 SIPC의 적용 범위에 관한 질문입니다.John Fredericks는 150,000 달러의 유가 증권과 300,000 달러의 현금 계정과 50,000 달러의 자기 자본 계정을 가지고 있습니다. 또한 John은 아내 Mary와 250,000,000 원의 유가 증권과 300,000,000 원의 현금으로 공동 계좌를 개설했습니다. John의 브로커 - 딜러가 파산하면 SIPC의 보상 범위는 어떻게됩니까?
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(A) $ 450, 000
(B) $ 500, 디). 고객 중 한 명에게 현금과 마진 계좌가 하나의 이름 아래에 있으면 John과 마찬가지로 한 고객에게 속한 것처럼 처리됩니다. 따라서 John의 현금 및 증거금 계좌는 $ 500, 000까지 보상되며 $ 250, 000 이상은 현금이 될 수 없습니다. 그는 증권 200,000 달러 (증권 150,000 달러, 주식 50,000 달러) 및 총 300,000 달러의 현금 250,000 달러를 총 450,000 달러에 대해 보상합니다. 다음으로, 그의 아내와의 공동 계좌가 처리됩니다 마치 별도의 고객으로부터. 따라서이 계좌는 $ 250,000의 유가 증권과 $ 250,000의 현금으로 충당됩니다. 두 가지를 합치면 John이 총 $ 950, 000 ($ 450, 000 + $ 500,000)에 해당하는 것을 알 수 있습니다.
투자자가 SIPC에 완전히 포함되지 않은 경우, 투자자는 파산 한 브로커 - 딜러가 여전히 돈을 갚아야합니다. 따라서 투자자는 잔액에 대해 회사의
일반 채권자
가됩니다.
