새로운 계좌 양식 및 시리즈 7 시험 더미

Series 7 검사관은 고객 계좌 처리에 점점 더 집중하고있는 것처럼 보입니다. 계정을 개설하려면 어떻게해야하는지 알 필요가 있습니다. 고객을 위해 새 계정을 개설 할 때 새 계정 양식에 몇 가지 기본 정보가 필요합니다.

중개인 - 딜러는 애국자 법에 따라 고객이 신분을 증명할 것을 요구할 수 있습니다. 이 정보를 얻는 것은 귀하의 책임입니다 (또는 브로커 - 딜러의 책임입니다). 새 계정 양식에 있어야하는 항목의 목록은 다음과 같습니다.

• 계정에 액세스 할 수있는 개인의 이름 및 주소

• 고객의 생년월일 (고객은 법정 연령이어야합니다. 계좌 개설)

• 고객이 개설하는 계좌 유형 (현금, 증거금, 은퇴, 당일 거래, 프라임 브로커리지, DVP / RVP, 자문 또는 유료, 임의, 옵션 등)

• 고객의 사회 보장 번호 (고객이 개인 인 경우) 또는 과세 ID 번호 (고객이 회사 인 경우)

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• 고객의 직업, 고용주 및 업종 (은행, 중개업자, 보험 회사, SRO 등을 위해 일하는 고객에게 특정 제한이 있음)

• 국내 또는 외국 거주 및 / 또는 시민권

• 은행 참조 및 고객의 순 가치 및 연간 소득

• 고객이 회사의 내부자인지 여부

• 투자 목표

• 등록 된 대표와 교장의 서명

계좌 개설을 위해이 정보가 필요합니다. 변경 사항 (예: 고객의 주소)이 있으면 계정 레코드를 업데이트해야합니다. 또한 합법적 권한을 가진 개인 만 계좌를 개설 할 수 있습니다.

다음 질문은 새 계정 개설에 관한 질문에 대답 할 수있는 능력을 테스트합니다.

1. 다음 사람 중 누구가 새 계정 양식에 서명해야합니까?

   나. 고객

   II. 고객의 배우자

   III. 등록 된 대리인

   IV. I 및 II만이 (999) III 및 IV만이 (999) I 및 IV만이 (999) (D) I, III 및 IV 만

   정답은 선택 (B)입니다. 고객을 위해 새 계정을 개설 할 때 새 계정 양식에는 서명과 교장의 (관리자) 서명 만 필요합니다. 참 예의를 참작하지 않았는지 확인하십시오. 고객이 여백 계정을 여는 경우에만 새 계정 양식에 고객의 서명이 필요합니다. 또한 공동 계좌를 개설하는 경우에만 배우자의 서명이 필요합니다.이 질문은 계좌가 증거금 또는 공동 계좌라고 말하지 않기 때문에 그 계좌가 있다고 가정 할 수 없습니다. 거리의 단어: 번호가 매겨진 계좌

   A 번지 이름 또는

   번호가 매겨진 계좌 는 브로커 판매 업체 이름에 ID 번호로 등록 된 계좌입니다. 거리 이름 계좌는 투자자에게 일정 수준의 프라이버시를 부여하고 유가 증권 거래를 용이하게합니다 (증권사가 아닌 고객이 인증서에 서명하기 때문에). Series 7의 거리 이름 계정에 대한 몇 가지 규칙을 알아야합니다.

   고객의 계정 소유권을 증명하는 서면 진술이 필요합니다. 여백 계정을 제외하고는 고객이 언제든지 거리 이름 계정을 일반 계정으로 변경할 수 있습니다.

모든 여백 계정은 반드시 거리 이름이어야합니다.

애국 법 (The Patriot Act)

애국 법은 2001 년에 제정되어 테러리스트를 파악하고 잡는 데 도움이되었습니다. 애국자 법의 일환으로 브로커 - 딜러는 (고객 식별 프로그램 또는 CIP를 통해) 고객을 식별하는 데 사용 된 정보의 기록을 보관해야합니다. CIP는 금융 거래를 수행하고자하는 고객의 신원을 확인하기 위해 금융 기관에서 사용하는 프로그램입니다. 고객이 알려진 테러리스트 또는 테러리스트의 목록에 나타나지 않는지 확인하십시오 (미국 재무부는이 목록을 보관합니다).