포트폴리오 관리 - 무작위로 유가 증권을 추천하는 대신 Series 7 시험 더미 -

고객이나 잠재 고객에게 무작위로 증권을 추천하는 대신, 왜 그러한 증권을 추천하는지 알게됩니다. 일반적으로 대부분의 중개 회사에는 조사를 수행하고 등록 된 담당자가 홍보해야하는 증권을 추천 할 책임이있는 분석가가 있습니다.

Series 7 시험의 경우 고객 및 개인의 필요에 따라 적절한 권장 사항을 제시하는 방법을 알아야합니다.

업무 관련 질문

1. 다음 유가 증권은 모두 재투자 위험이 있습니다.

   A. 재무부 채권

   B. 재무 성은 C

   다. 시립 채권

   D. 재무부 청구서

   재투자 위험

   은이자 또는 배당금을 수령하는 추가 투자 위험입니다. 재무보고, 수익 채권 및 GO (일반 채권) 채권 모두이자를 지불하기 때문에 재투자 위험이 있습니다. 그러나 재무보고 (T- 청구서)는 할인 가격으로 발행되고 액면 그대로 성숙되기 때문에 재투자 위험이 없습니다. 따라서 재투자하는 과정에서이자 지급이 이루어지지 않습니다. B. 지방 채권

2. C. REITs

   D. CMOs

   답: B. 지방채

   고객이 가장 높은 세금 혜택을 받고 있기 때문에 포트폴리오에 시립 채권 또는 지방채와 같은 일부 세금 혜택을받는 투자가 있어야합니다. 지방 채권에서받은이자가 연방 정부가 면제되기 때문에 고소득 세무 그룹 투자자는 투자를 통해 더 많은 세금을 절약 할 수 있습니다.

   고객이 투자 목적에 맞지 않는 증권을 구매하려고합니다. 그 사실을 알게 한 후에 그는 어쨌든 구매를 계속하기로 결정합니다. 당신은 무엇을해야합니까? A. 명령을 거절하십시오. B. 고객의 투자 목표를 변경하십시오. C. 주문을하기 전에 교장 선생님과상의하십시오. D. 주문을 받고 주문 티켓을 "원하지 않음"으로 표시하십시오. "

   답: D. 주문을하고 주문 티켓을"요청하지 않음 "으로 표시하십시오. "

   직접 참여 프로그램을 구입하는 것이 아니라면 주문을 거부 할 필요가 없습니다. 이 경우 주문 티켓을 "원치 않는"것으로 표시하고 거래를해야합니다.