미국 애국자 법에 의해 제정 된 규칙 및 규정 - 인형

미국 애국자 법이 제정 될 때 Series 7 시험의 규칙 및 규정 범주에있는 질문 수가 크게 증가했습니다. 법으로 인해 각 회사는 고객 식별 프로그램 (CIP) 및 자금 세탁 방지 규칙을 준수해야합니다.

연습 문제

1. 중개인 계좌에 몇 개의 큰 현금 예금을하는 투자자는 그녀가

   A. 돈세탁

   B. 내부자 거래

   C. 프론트 - 러닝

   D. 인수:

   대답: A. 돈세탁

   대다수의 현금 예금은 불법이 아니지만 돈 세탁의 가능성을 나타내는 신호 일 수 있습니다.

2. 다음은 모두 돈세탁의 단계이다.

   A. 배치 B. 중개

   C. 레이어링

   D. 통합

   답: B. 중개

   자금 세탁의 세 단계는 배치, 계층화 및 통합입니다.

   배치

   • 는 불법적으로 획득 한 돈을 금융 기관에 배치하는 경우입니다. 계층화

   • 는 불법 활동을 위장하기위한 활동입니다. 통합

   • 은 불법 자금과 합법적 인 돈이 혼합 된 경우입니다.

     __________ 이상의 수상한 활동은 SAR 신청을 통해 FinCEN에보고되어야합니다. A. $ 1, 000

3. B. $ 5, 000

   C. $ 10, 000

   D. $ 5.000, 000

   답: B. $ 5, 000

   $ 5, 000 이상의 수상한 활동은 SAR (의심스러운 활동 보고서)을 통해 FinCEN (미국 재무부 재무 범죄 네트워크)에보고되어야합니다. 의심스러운 활동에는 비논리적 인 금융 거래와 분명한 목적을위한 금융 거래가 포함됩니다.