신규 계좌를 선택하고 시리즈 7 시험 더미

투자자는 브로커 - 딜러를 통해 다양한 종류의 계좌를 개설 할 수 있습니다. 고객의 투자 프로필을 알고있는 외에 Series 7 시험의 경우 계정 유형에 대한 기본적인 이해가 필요합니다. 다행히도, 대부분은 꽤 간단합니다.

단일 및 공동 계좌

일부 투자자는 공유하는 것을 선호합니다. 다른 사람들은 혼자 가고 싶어합니다. 선호도에 관계없이 성인은 자신의 필요에 맞는 계정을 열 수 있습니다:

단일 (개인) 계정: 당연히이 계정은 한 사람의 이름입니다. 기억해야 할 핵심 사항은 개인이 서면 허가 (위임장)없이 다른 사람의 이름으로 계좌를 개설 할 수 없다는 것입니다.
공동 계좌: 이 계좌는 한 명 이상의 이름으로되어 있습니다. 계정에 지정된 모든 개인은 계정에 대해 동등한 거래 권한을가집니다. Series 7 시험 목적의 경우 두 가지 유형의 공동 계정에 익숙해야합니다.
이 유형의 공동 계정을 사용하는 경우, 계좌에있는 공동 세입자가 사망하면 계좌의 일부가 생존 공동 세입자. 이 계정은 대개 남편과 아내를 위해 독점적으로 설정됩니다. 현재 Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington 및 Wisconsin과 같은 지역 사회 재산 법 이 존재하는 주에서는 결혼 생활 중 취득한 투자가 자동으로 공동 소유로 간주됩니다. 남편과 아내. 이 계좌에서는 계좌의 한 명의 세입자가 사망하면 그 계좌의 일부가 자신의 재산이됩니다. JTIC는 일반적으로 관련이없는 개인을 위해 설정됩니다.
등록 된 대리인은 양 당사자 간의 비례하는 공유 계약이 체결되어있는 한 고객과 공동 계좌를 개설 할 수 있습니다. 다음 질문은 귀하의 계정 유형에 대한 지식을 테스트합니다.

다음 사람 모두가 합동 계좌를 개설 할 수 있습니다.

(A)

두 명의 친구

(B) 남편과 아내

(C) 미성년자

(D) 3 명의 낯선 사람

올바른 선택은 (C)입니다. 공동 계좌는 한 명 이상의 성인의 이름으로 된 계좌입니다. 공동 계정의 경우 선택 사항 (A), (B) 및 (D) 모두 가능합니다. 그러나 미성년자를 위해 개설 된 계좌는 보관 계정이어야하며 다음 섹션에서 논의 할 것입니다. 신탁 계좌

신탁 계좌는 다른 당사자를 위해 한 당사자가 관리하는 계좌입니다.Series 7 시험에서 가장 많이 볼 수있는 트러스트 계정은 구금 계정입니다.

양육비 계좌

는 너무 어려서 자신의 계좌를 가질 수없는 자녀를 위해 마련되었습니다. 관리인 (성인)이 계좌에 대한 투자 결정을합니다. 성인은 미성년자를위한 구금 계좌를 개설 할 수 있으므로 계좌에 명시된 사람들은 관련이 없어도됩니다. 구금 계정은 신탁 계정이며 Series 7 시험에서 UGMA 또는 UTMA 계정으로 언급 될 수 있습니다. 이는 미성년자 통일 증치 법 또는 미성년자 통일 법에 해당하기 때문입니다. UTMA 계정

은 UGMA 계정을 확장 한 것으로 현금 및 유가 증권과 함께 선물을 미성년자에게 양도 할 수 있습니다. 허용되는 추가 선물은 예술, 부동산, 특허 및 로열티입니다. 미성년자가 너무 커서 자신에 대한 투자 결정을 내리기가 어려우므로 일부 규정은 보관 계정에만 적용됩니다. 계정 당 하나의 보관 자산과 하나의 미성년자 만있을 수 있습니다.

미성년자는 세금을 책임집니다 (미성년자의 사회 보장 번호는 계정에 등록되어 있습니다).

미성년자의 이익을 위해 계좌가 계좌 명의로 등록됩니다 (계좌 개설자는 모든 계좌를 보증 할 책임이 있습니다).
계좌는 거리 이름 (ID 번호가있는 브로커 - 딜러 이름)으로 보유 할 수 없습니다.
유가 증권은 마진이나 단기 매매 거래가 불가능합니다.
누구든지 현금 또는 유가 증권을 미성년자에게 선물 할 수 있습니다. 선물은 취소 할 수 없습니다 (수탁인이 거부 할 수 없음).
계좌에 대한 권리가 주어지면 관리자는 권리가 만료되도록 할 수 없습니다. 권리는 가치가 있기 때문에 후견인은 권리를 행사하거나 팔 수 있습니다.
구금 계정은 미성년자를위한 계정이므로 미성년자가 거주하는 국가의 미성년자가 결정한 연령대에 도달하면 구금 계정이 해지되고 계정은 귀하의 이름으로 단일 계정으로 이전됩니다. (이전) 사소한.
임의 계정

의사 결정은 스트레스를받을 수 있으며 일부 투자자는이를 처리하기를 원하지 않습니다.

임의 계정으로

투자자는 귀하 (등록 된 담당자)에게 계좌에 대한 거래 결정권을 부여 할 수 있습니다. 모든 임의 계좌에는 투자자가 서명 한 의 위임장 (999)이 필요하며 이는 등록 된 담당자에게 거래 권한을 부여합니다. 고객이 주문을했지만 보안, 주식 수 또는 고객 또는 구매 또는 판매를 원하는지 여부를 지정하지 않은 경우에는 위임장이 필요합니다. 서면 위임장이 없으면 주문 (타이밍)을 결정할 때 아무 것도 할 수 없습니다. 예를 들어, 고객 중 한 명이 귀하에게 전화를 걸어 ABC 보통주 100 주를 판매하고 싶다고 말하면 나중에 하루 더 나은 가격을 얻을 수 있다고 생각하십시오. 고객은 귀하의 재량에 따라 주문할 수있는 구두 허가를 줄 수 있습니다. 이 유형의 주문은 주문이없는 시장 이라고하며 일반적으로 나머지 일에만 좋습니다.

Series 7 시험에서 볼 수있는 임의 주문에 대한 몇 가지 구체적인 규칙이 있습니다.

각 임의 주문은 주문 티켓에서 임의 로 표시되어야합니다.

다른 주문과 마찬가지로, 교장은 각 주문 티켓에 서명해야합니다.

교장은 대리인이 커미션을 생성하기 위해 과도하게 거래하지 않도록 정기적으로 재량 계정을 검토해야하며 이는 교제라고합니다. 신탁 인
은 다른 투자자를 합법적으로 결정할 수있는 사람입니다. 수탁자의 예로는 수탁인 (UGMA 계좌), 위임장을 가진 등록 된 대리인, 유산 집행 인, 수탁자 등이 있습니다. 신탁 인은
신중한 사람 또는

신중한 투자자 규칙 의 적용을받으며, 이는 해당주의 자금을 주정부의 법적인 목록 에 지정된 증권에 투자해야 함을 의미합니다. 주정부에 법적인 명단이없는 경우 신탁인은 합리적인 소득과 자본 보존을 추구하는 신중한 사람 만이 투자 할 수있는 유가 증권에 투자해야합니다. 법인 계정 법인 기업 만 법인 계좌를 개설 할 수 있습니다. 법인 계좌를 개설하는 경우 개인의 사회 보장 번호와 유사한 법인의 납세자 번호를 알아야합니다. 또한 법인 결의안 사본을 받아야 거래 지시를 받아야하는 사람을 알 수 있습니다 (예: "안녕하세요, 저는 조 불입니다., XYZ Corporation의 관리인, 그리고 우리 회사의 1, 000 주식을 ABC에 구입하고 싶습니다. "). 기업이 증거금 계좌 (브로커 - 딜러로부터 유가 증권을 구매하기 위해 돈을 빌리는 계좌)를 열려면 회사 헌장 (조례) 사본이 필요합니다. 기업 헌장은 회사가 마진에 따라 증권을 매입하도록 허용해야합니다.

비법 인 협회

비법 인 협회는 때로는 자발적 조직이라고도합니다. 비법 인 협회 (unincorporated association)는 특정 목적을위한 조직 (이 경우에는 투자)을 구성하는 두 명 이상의 개인으로 구성된 그룹입니다. 비법 인 협회가 이사회, 유한 책임 등의 특성을 가진 기업의 특성이 너무 많으면 법인 인 것처럼 처리하고 과세 할 수 있습니다. 기관 계좌 은행, 뮤추얼 펀드, 보험 회사, 연금 기금, 헤지 펀드 및 투자 고문과 같은 기관이 설정 한 계좌는 제도 계좌로 간주됩니다. 그들의 역할은 다른 사람들을 대신하여 전문 투자자로서 행동하는 것입니다.

파트너쉽 계정